Naše služby
Pracujeme s lidmi, kterým zbývá 10, 20 nebo 30 let do důchodu. A víte, co vidíme? Skoro všichni nechávají na stole tisíce korun. Vaše úspory v 401(k) nebo IRA nejsou jen čísla v systému — to jsou vaše roky bez starostí. My vám jen pomáheme s tím, aby jich bylo víc.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Procházíme, co máte. Jestli je to chaos nebo rozumně postavené, poznáme hned. Podíváme se na poplatky, na to, jak jsou peníze rozložené, jestli vám pracují správně. Pak vám řekneme, co by se dalo dělat líp. Bez dlouhých přednášek.
- Detailní analýza jednotlivých fondů a jejich výkonnosti
- Zhodnocení skryté ceny poplatků, co vám snižují zisk
- Porovnání s vašimi věkovými milníky — máte na správné cestě?
- Konkrétní doporučení, co změnit a kdy
Služba 3
Čas plyne, vaše situace se mění. Takže by se měla měnit i vaše investiční strategie. Nejde o opravu, jde o to, aby vaše peníze rostly podle toho, kde jste teď. Ne podle toho, kde jste byli před čtyřmi lety.
- Pravidelné přehodnocení vašeho věkového profilu a rizik
- Automatizované rebalancování portfolio bez vašeho zdržování
- Přepracování alokace akcií, obligací a peněžních prostředků
- Ročních plánů na příštích 5 až 10 let
Služba 2
Každá koruna, kterou si necháte v kapse místo aby šla na daně, počítá. U IRA se dá leccos. Víme, jak na to. Od rolloverů přes SEP-IRA až po Roth konverze — víme, co je pro vás nejsmysluplnější.
- Analýza Tradiční vs. Roth IRA variант pro vaší situaci
- Plánování rolloverů z předchozích 401(k) účtů
- Strategie minimálních požadovaných výběrů (RMD) na pozdější rok
- Dosažení tax-loss harvesting příležitostí
Služba 1
Chcete, aby vaše peníze skončily u těch, komu je určíte. Ne aby je polykaly poplatky a chyby. Postavíme vám plán, který se postará sám. A vaši dědicové budou mít jasno.
- Nastavení správných jmen na příjemcích účtů (BENEFICIARY)
- Koordinace s právníkem — jak dělat věci správně
- Plánování daní pro vašeho manžela a dědice
- Dokumentace všeho — aby se nikdo nezbloudil
Služba 3
Máte peníze rozházené tady a tam? Starý 401(k) od předchozího zaměstnance, IRA tady, třeba i něco na straně? Vrátíme řád. Konsolidujeme to tak, aby to mělo smysl a bylo to levnější.
- Bezpečný transfer peněz bez penalizace a daňových následků
- Sjednocení více účtů na jednom místě pro lepší přehled
- Vysvětlení pravidel 60denního okna a přímých transferů
- Optimalizace výběru brokera a institucí pro váš cíl
Služba 2
Jedenkrát za rok si sedneme. Podíváme se, jak se to vlastně vede. Jestli je něco mimo, vrátíme vás zpátky na trať. Jestli je všechno v pořádku, máte klid. Jednoduchý systém.
- Přezkum výkonnosti a porovnání s vaší cílovou strategií
- Diskuse o změnách v životě — nový job, důchod, co se změnilo
- Rychlé úpravy, pokud je třeba — nic složitého
- Zpráva se všema čísly a doporučeními v češtině
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás